基金也有“团购”？12位基金经理当上“团长”

发布时间：2025-07-08 16:05:33 来源：放长线钓大鱼网 作者：热点

“豆制品有没有人要？团购一起拼团！”……

近两个月来，基金金经上海的位基小区群里，团购的理当声音此起彼伏，团长肩负“伙食”重任，上团带领邻居购买物资、团购为大家消杀、基金金经清点物资，位基获得了无数的理当点赞。

就在上海团购持续火爆的上团时候，有家基金公司的团购基金经理们，也启动了“基金团购”，基金金经成为了定投基金的位基“团长”。

基金“团购”来了

头部基金公司又“玩”出了新花样！理当基金定投竟然也能“团购”了，上团而团长正是基金经理本人。

（华夏基金定投团小程序页面）

近日，蚂蚁基金、微信理财通等平台纷纷上线了一个叫做“华夏定投团”的小程序。据页面介绍，包括周克平、徐猛、郑泽鸿等12名华夏基金的基金经理将担任“团长”，开启不同的基金定投团，每周一实盘公开定投。市场震荡中，“团长”将用实打实的“在场证明”，与投资者共进退。

基金定投也能“团购“？华夏基金表示，所谓定投“团“，一则是因为他们设置了十几种不同投资风格类型的“团”供大家选择，二则是基民可以“跟着”团长定投，不再是孤军奋战。

2022年以来，A股市场大幅调整，基民的持基体验普遍不佳，在这样的背景下，一些基金经理以自己的定投组合给基民一些参考，也是市场处于低谷时期的一种陪伴。而且“拼团”后，用户能在小程序中实时跟踪基金经理的最新市场观点、交易机会和投资心得，相当于多了一个了解投资观点的渠道。

有基金研究人士认为，基金公开定投是近期新出现的一种行业现象，而所谓的基金“定投团”，优化了基金经理公开定投、“带团”定投的流程，整合包装之下也令投资者的“跟团”更有的放矢。

“定投的形式在震荡市中比较适合普通投资者，基金公司整合多位基金经理的力量后，集中做实盘定投，一方面有利于提升投资者信心，加强投后陪伴；另一方面，也有助于基民建立更长期、理性的投资习惯。”该人士说。

值得注意的是，此次定投团还提供了模拟跟团的功能， 相比于过去动辄进入付款页面的定投导向，该活动给与了投资者更多了解、尝试定投的可能。

基金经理公开定投或成潮流

实际上，一些基金经理在今年3、4月份就已开启公开定投。比如华夏基金杨宇，早在3月17日，他就在蚂蚁基金平台上表示，除了认购华夏新能源车龙头时的100万元外，他将开启每周二固定的1000元定投，且公开“晒单”。

“最近很多投资者说，跟着我定投已经有了正收益，我非常感动。”杨宇说。在市场的大幅调整下，他的自购曾一度亏损了30万元，但近期其持仓金额也随着行情快速反弹，从最新晒单来看，目前已回归到90万元以上（截至5月20日）。

同样“晒单”基金定投的还有嘉实基金的基金经理田光远，4月26日，他在蚂蚁基金发文表示，当周开启嘉实中证稀有金属主题ETF联接C、嘉实中证稀土产业ETF联接C的定投计划，截至5月17日，他已定投了4期。建信基金的陶灿也从4月底起启动了为期3个月的定投计划，标的主要是其自己管理的基金。

“今年不少基金经理开始公开定投，这在定投宣传模式上算一种创新，且给投资者带来了不错的体验。我们公司也在积极研究相关行为的可行性，如果合规方面通过，会请基金经理‘入场’，这可能会成为一种行业潮流。”沪上某中型基金公司市场部人士说。

基金定投投教进行时

实际上，在今年的震荡市中，基金公司对于定投的宣传力度正持续加大，各家公司都在挖掘新的亮点，增加投教的吸引力。比如银华基金近期推出了一套联名“定投扑克”，每张扑克牌上都写着定投的相关知识。

（银华基金定投扑克）

凯石金融产品研究中心高级分析师兰轩认为，今年以来，权益市场深度调整，股票型、混合型基金的发行热度降至“冰点”，权益基金新发难度剧增，持续营销成为了当前各大基金公司的主要营销方式，而“定投”作为一种已经受到市场普遍认可的较为成熟的投资方式，其推广阻力和营销难度都较低，比较适合当前的市场。

据中欧基金统计，若在历史上的6次大跌中进行定投（时间如下图），定投偏股混合基金指数的收益都要好于上证指数。

“我国股市的主要特征就是熊长牛短、波动大、涨跌无序。在这种市场环境下，基金定投策略具有更强的生命力，因为定投的本质是需要利用市场的波动，市场波动程度越大，对定投来说是越有利的。”格上旗下金樟投资研究员王祎说。

格上富信产品经理张怀若认为，定投可以降低大幅亏损的概率并提高胜率。《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》显示，非定投客户中仅有两成客户的持仓时间超过一年以上，而定投客户的这一比例高达近四成，足足高了一倍。只有良好的持有体验，才能拉长持有时间，进而让投资者成为时间的朋友。

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